Це стаття із циклу про фінанси — чисто пояснювати деякі терміни, щоб тобі більше розуміти, що до чого.
Бо от пише мені чувак, що “чиновники на мосту грошей відмили”. Але ніт, на мосту доволі тупо відмивати гроші. То я зразу розумію, що чувак ніфіга не розбирається, просто злий та емоційний. А ти маєш бути розумною та раціональною людиною. От про це і поговоримо.
Що таке відмивання грошей
Відмивання грошей — це процес легалізації грошей. Тобто, як зробити так, щоб гроші, які хтось отримав не дуже законним шляхом, ця людина отримала вже законно:)
Припустимо, хтось вкрав мільйон гривень.
Як далі їх використати? Їх не можна просто віднести в банк чи купити квартиру — держава слідкує за операціями і перевіряє дивні поповнення. До речі, це одна із вимог була на шляху до Європи і важливо для запобігання злочинності і корупції зокрема.
Щоб використовувати ці гроші їх треба відмити.
Зазвичай це означає пропустити через легальний бізнес. Тобто створюється підприємство, яке імітує реальну роботу, а насправді просто відмиває гроші.
Приклади:
- Хабар через авторські права. Президенту хочуть дати хабаря легально. Тому наймають двох літературних негрів, які пишуть книгу за авторством преза; своє видавництво частково друкує тираж; набагато більший тираж по документам розпродається дрібними партіями за готівку через перевірені магазини. Профіт. Президент легально отримав гроші як гонорар. Чуваки відмили купу грошей.
- Крадені речі через автосервіс. Припустимо, ти продаєш крадені речі. Що робити? Заводиш собі автомийку чи шиномонтажку. Там пробиваєш чеки, ніби тобі платять готівкою. Вуаля, в тебе цілком легальні доходи.
- Благодійність. Заводиш десяток благодійних фондів, які збирають, припустимо на боротьбу за раком яєць. Потім вони у твого рекламного агентства купують послуги консалтингу.
- Будівництво і нерухомість. Купуєш будинок за 100к легальних, добудовуєш за готівку, продаєш за 150к легальних іншій людині. Або навіть не добудовуєш. Як я знав, в держави не виникає питання, а чому стало дорожче. І походження коштів абсолютно законне — продаж нерухомості.
Кому треба відмивати гроші?
- Злочинці (в тому числі корупціонери)
- Люди, які отримують великі зарплати в конвертах. Але там поки треба великі суми (як я пам’ятаю від 10к), інакше є шанс, що тебе не помітять.
Чи відмивати гроші — це ок?
Очевидно, що ні. Це погано. Це злочин сам по собі.
Ти маєш знати, що воно, щоб відрізняти від “відкату” і “ухилення від оподаткування”.
Відкат — це різновид хабаря, який часто прив’язаний до суми угоди. Типу, магазин має купити пакети. От директор знаходить компанії, які роблять ці пакети, і каже їм таємно — ми купимо у вас 100 000 пакетів, якщо ви 5% від суми повернете мені в кишеньку. Тобто директор і підрядник найобують власника бізнесу.
Ухилення від оподаткування — може включати в себе відмивання грошей, але це ширше поняття. Починаючи від неоформлення працівника і співпраці через ФОП до приховування бенефеціарів бізнесу.
Повертаючись до мосту.
Чиновник не може на мості відмити гроші. Він може:
- отримати хабар, щоб закрити очі на якісь недоліки.
- сформувати тендер так, щоб перемогла потрібна компанія (афілійована з ним).
- “лобіювати” саме цей міст з особистих причин.
- вимагати відкат, бо заблокує роботу.
Це все вкладається в поняття корупції.
Маю надію, тепер ми розібрались:)
Людина, яка створила ttm.
Всі ці статті пишуться тільки завдяки вашій підтримці. Підтримати
